Conoce la Ley para regular Instituciones de Tecnología Financiera (Fintech)

Por L.C. Luis Velasco.

Las empresas denominadas Fintech ahora cuentan con una ley de referencia para regular sus actividades. En esta entrada te decimos los aspectos clave que se deben conocer para su aplicación, así como los organismos reguladores.

El 9 de marzo de 2018, se publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) el Decreto por el que se expide la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, mejor conocidas como instituciones “Fintech”, misma que también contempla reformas y adiciones a diversas disposiciones de la Ley de Instituciones de Crédito, de la Ley del Mercado de Valores, de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, de la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, de la Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia, de la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros, de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras, de la Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y, de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

La Ley de referencia, tiene como finalidad regular actividades que algunas empresas están llevando a cabo en la actualidad a través del uso de la tecnología y que no se encontraban reguladas por alguna autoridad, lo que dará mejor certidumbre a los involucrados en las operaciones de financiamiento colectivo que lleven a cabo empresas (Instituciones de Tecnología Financiera “ITF”) relacionadas con la captación y canalización colectiva de recursos financieros a través del uso de plataformas tecnologías (crowdfunding), las monedas virtuales o “Cryptomonedas”,  las tarjetas virtuales (Instituciones de pago electrónico), así como las instituciones con modelos novedosos para prestar servicios financieros en modalidades que hoy no existan aún.

Para efectos de lo anterior, las autoridades que regularán a las instituciones antes mencionadas serán la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, así como el Banco de México, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, el Servicio de Administración Tributaria y la Condusef entre otras.

Te recomendamos revisar a detalle la ley en este enlace, conforme a lo publicado en el DOF.

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